Тримайте вільні кошти на рівні 15–20% від депозиту, якщо торгуєте акціями зі строком виконання до 5 хвилин на брокерській платформі. Цього запасу вистачить, щоб пережити 3–4 збиткових входи поспіль без примусового закриття позицій. Працюючи з CFD на акції, ви не володієте паперами фізично – ваш рахунок залежить виключно від маржі та поточних котирувань, тому просідання рахунку вдарить швидше, ніж на класичному біржовому рахунку.
Для хвилинних контрактів краще брати позицію не більше 2% від капіталу. Вартість пункту в акціях Apple або Tesla на платформі зазвичай мінімальна, але при кредитному плечі 1:100 рух базового активу в 0,5% перетворюється на 50% зміни за угодою. П’ять таких збиткових входів із розміром позиції 5% спалять чверть депозиту. Залишайте буфер саме під такі серії – не під «можливості», а під конкретну статистику вашої стратегії.
Перевіряйте спред і своп перед входом. На акціях Nasdaq у перші 30 хвилин після відкриття ринку спред може розширюватися в 2–3 рази, а це безпосередньо з’їдає запас міцності. Якщо термінал показує комісію 0,5% за вхід і 0,5% за вихід, угода тривалістю 5 хвилин має давати потенціал щонайменше 2%, щоб залишатися в плюсі після всіх витрат. Закладайте цей коефіцієнт заздалегідь, а не рахуйте його навмання.
Не ставте всі кошти на один строк закриття позиції. Розбивайте запас між кількома часовими інтервалами: частину на хвилинні угоди, частину на п’ятихвилинні та годинні. З таким підходом один невигідний таймфрейм не витягне весь рахунок у мінус. Головне правило: сума всіх відкритих позицій не повинна перевищувати 40–50% доступних коштів – решта залишається під ринкові стрибки та повторні входи.
Формула та вхідні дані для розрахунку резервного обсягу
Визначайте страхову величину позиції за формулою: буфер = ціна входу × кількість лотів × коефіцієнт волатильності × часовий множник + маржа + комісії. Ця прикидка показує, скільки вільних коштів піде на покриття можливих коливань до закриття контракту.
Базові вхідні дані починаються з ціни активу та розміру угоди. Для CFD на акції вказуйте не номінал паперів, а саме торговий лот, який ви відкриваєте в терміналі. Платформа відображає його в специфікації інструмента – зазвичай це частка стандартного лота, наприклад 0,1 або 0,01.
Волатильність вимірюйте через ATR за останні 14 свічок на тому таймфреймі, який ближчий до тривалості вашої угоди. Коефіцієнт волатильності беріть від 1 до 3: одиниця підходить для спокійних паперів на кшталт Coca-Cola, трійка – для високоризикових технологічних паперів або мемних акцій. Часовий множник зростає пропорційно годинам до закінчення строку: за 5 хвилин він близький до 1, за добу – може доходити до 2. Справа в тому, що чим довше тримається позиція, тим вищий шанс різкого руху проти вас.
Час до завершення контракту – обов’язкова змінна, а не декорація. Якщо строк дії минає за 60 секунд, буфер можна тримати мінімальним. Якщо ж ідеться про годинний CFD, запас коштів має бути помітно ширшим.
Маржа та плече впливають на фактичне завантаження депозиту. При плечі 1:10 для позиції в $1000 на рахунку блокується $100, але страховий запас краще рахувати від повної вартості контракту. Інакше при різкому русі надійде маржин-колл раніше, ніж ви встигнете переставити стоп.
Не забувайте додавати комісії, свопи за перенесення позиції через ніч та проскальзування при виході з угоди. На CFD-акціях спред у моменти виходу новин може розширюватися в 2–3 рази, тому в формулу закладайте найгірший сценарій, а не середній. Якщо термінал показує своп $0,5 за лот на день, а позиція планується на 3 дні, додайте $1,5 до загальної суми. Точність тут важливіша за оптимізм.
Перед відкриттям угоди звіртеся з отриманою цифрою та вільними коштами на рахунку. Запас має залишатися в межах 2–5% від депозиту, інакше одна невдала позиція знищить можливість торгувати далі.
Покроковий розрахунок резерву на прикладі угоди за валютною парою
Для рахунку в $200 та пари EUR/USD порядок такий:
- Беремо баланс – $200.
- Фіксуємо ризик на одну операцію – 2%, це $4.
- Визначаємо запас на 6 послідовних мінусів: $4 × 6 = $24.
- Вибираємо час закриття позиції – на M1/M5 беріть 3–5 хвилин, на M15 – 15–20 хвилин.
- Перевіряємо, що після входу на рахунку залишається не менше $24 вільних грошей.
Приклад: EUR/USD коштує 1,0850, ви отримали сигнал на зростання й входите на $4 із часом закриття через 5 хвилин. При успіху отримуєте, скажімо, 80% – це $7,2 прибутку. При невдачі втрачаєте лише $4. П’ять мінусів поспіль з’їдять $20, і баланс впаде з $200 до $180. Без запасу в $24 інстинкт підкаже поставити $20 на шосту угоду, щоб відігратися – і найчастіше це призводить до повного зливу. З буфером ви продовжуєте входити по $4, зберігаючи дисципліну. На платформі з CFD-механікою ви не купуєте євро чи долари, а граєте на різниці котирувань, тому контроль грошей потрібен не менше, ніж напрямок.
Не витрачайте підстраховочний запас на підвищення ставки після збитку. Перед кожним входом перевіряйте: чи вистачить вільних коштів, щоб витримати ще 5–6 мінусів. Якщо ні – зменшуйте вхід або пропускайте сигнал.