შეინარჩუნეთ თავისუფალი სახსრები დეპოზიტის 15–20%-ის ოდენობაზე, თუ საბროკერო პლატფორმაზე 5 წუთამდე ვადის მქონე აქციებით ვაჭრობთ. ეს რეზერვი საკმარისი იქნება ზედიზედ 3–4 წამგებიანი შესვლის გადასატანად, პოზიციების იძულებითი დახურვის გარეშე. აქციებზე CFD-ებით მუშაობისას თქვენ ფასიან ქაღალდებს ფიზიკურად არ ფლობთ – თქვენი ანგარიში მთლიანად მარჟასა და მიმდინარე კოტირებებზეა დამოკიდებული, ამიტომ ანგარიშის კლება კლასიკურ საბირჟო ანგარიშთან შედარებით უფრო სწრაფად დაგაზარალებთ.
წუთიანი კონტრაქტებისთვის უმჯობესია პოზიცია კაპიტალის არაუმეტეს 2%-ისა აიღოთ. Apple-ის ან Tesla-ს აქციებზე პუნქტის ღირებულება პლატფორმაზე, როგორც წესი, მინიმალურია, მაგრამ 1:100 საკრედიტო ბერკეტის პირობებში საბაზისო აქტივის 0,5%-იანი მოძრაობა გარიგებაში ცვლილებას 50%-მდე ზრდის. 5 ასეთი წამგებიანი შესვლა, რომელთა პოზიციის ზომა 5%-ია, დეპოზიტის მეოთხედს გაანადგურებს. ბუფერი სწორედ ასეთი სერიებისთვის დატოვეთ – არა „შესაძლებლობებისთვის“, არამედ თქვენი სტრატეგიის კონკრეტული სტატისტიკისთვის.
შესვლამდე შეამოწმეთ სპრედი და სვოპი. Nasdaq-ის აქციებზე ბაზრის გახსნიდან პირველი 30 წუთის განმავლობაში სპრედი შეიძლება 2–3-ჯერ გაფართოვდეს, რაც პირდაპირ ამცირებს ფინანსურ სიმტკიცის მარაგს. თუ ტერმინალი შესვლისას 0,5%-იან, ხოლო გასვლისას 0,5%-იან საკომისიოს აჩვენებს, 5 წუთის ხანგრძლივობის გარიგებას მინიმუმ 2%-იანი პოტენციალი უნდა ჰქონდეს, რათა ყველა ხარჯის გათვალისწინების შემდეგაც მოგებიანი დარჩეს. ეს კოეფიციენტი წინასწარ გაითვალისწინეთ და ბრმად ნუ გამოთვლით.
ნუ განათავსებთ ყველა სახსარს პოზიციის დახურვის ერთ ვადაზე. გადაანაწილეთ რეზერვი რამდენიმე დროით ინტერვალზე: ნაწილი წუთობრივ გარიგებებზე, ნაწილი კი ხუთწუთიან და საათობრივ გარიგებებზე. ასეთი მიდგომისას ერთი წამგებიანი ტაიმფრეიმი მთელ ანგარიშს ზარალში ვერ გადაიყვანს. მთავარი წესია: ყველა ღია პოზიციის ჯამი არ უნდა აღემატებოდეს ხელმისაწვდომი სახსრების 40–50%-ს – დანარჩენი რჩება საბაზრო ნახტომებისა და განმეორებითი შესვლებისთვის.
რეზერვული მოცულობის გამოთვლის ფორმულა და საწყისი მონაცემები
პოზიციის სადაზღვევო სიდიდე განსაზღვრეთ ფორმულით: ბუფერი = შესვლის ფასი × ლოტების რაოდენობა × ვოლატილობის კოეფიციენტი × დროის მულტიპლიკატორი + მარჟა + საკომისიოები. ეს მიახლოებითი გამოთვლა აჩვენებს, რამდენი თავისუფალი სახსარი დაიხარჯება კონტრაქტის დახურვამდე შესაძლო რყევების დასაფარად.
საწყისი მონაცემები აქტივის ფასითა და გარიგების მოცულობით იწყება. აქციების CFD-სთვის მიუთითეთ არა ფასიანი ქაღალდების ნომინალი, არამედ სწორედ სავაჭრო ლოტი, რომელსაც ტერმინალში ხსნით. პლატფორმა მას ინსტრუმენტის სპეციფიკაციაში აჩვენებს – ჩვეულებრივ, ეს სტანდარტული ლოტის ნაწილია, მაგალითად 0,1 ან 0,01.
ვოლატილობა გაზომეთ ATR-ის მეშვეობით ბოლო 14 სანთლისთვის, იმ ტაიმფრეიმზე, რომელიც ყველაზე მეტად შეესაბამება თქვენი გარიგების ხანგრძლივობას. ვოლატილობის კოეფიციენტი აიღეთ 1-დან 3-მდე: ერთიანი კოეფიციენტი შესაფერისია ისეთი სტაბილური ფასიანი ქაღალდებისთვის, როგორიცაა Coca-Cola, სამიანი კი – მაღალრისკიანი ტექნოლოგიური აქციებისა ან მემ-აქციებისთვის. დროის მულტიპლიკატორი ვადის ამოწურვამდე დარჩენილი საათების პროპორციულად იზრდება: 5 წუთის შემთხვევაში ის 1-თან ახლოსაა, დღე-ღამის შემთხვევაში კი შეიძლება 2-ს მიაღწიოს. მიზეზი ისაა, რომ რაც უფრო დიდხანს ინარჩუნებთ პოზიციას, მით უფრო მაღალია თქვენს წინააღმდეგ მკვეთრი მოძრაობის ალბათობა.
კონტრაქტის დასრულებამდე დარჩენილი დრო აუცილებელი ცვლადია და არა დეკორაცია. თუ მოქმედების ვადა 60 წამში იწურება, ბუფერი შეიძლება მინიმალური იყოს. თუ საქმე საათობრივ CFD-ს ეხება, სახსრების რეზერვი შესამჩნევად უფრო ფართო უნდა იყოს.
მარჟა და ბერკეტი დეპოზიტის ფაქტობრივ დატვირთვაზე ახდენს გავლენას. 1:10 ბერკეტის შემთხვევაში, $1000-იანი პოზიციისთვის ანგარიშზე $100 იბლოკება, თუმცა სადაზღვევო რეზერვის დათვლა უმჯობესია კონტრაქტის სრული ღირებულებიდან. წინააღმდეგ შემთხვევაში, მკვეთრი მოძრაობისას მარჯინ-ქოლი უფრო ადრე დადგება, ვიდრე სტოპის გადატანას მოასწრებთ.
არ დაგავიწყდეთ საკომისიოების, პოზიციის ღამით გადატანის სვოპებისა და გარიგებიდან გამოსვლისას სრიალის დამატება. CFD-აქციებზე ახალი ამბების გამოქვეყნების მომენტებში სპრედი შეიძლება 2-3-ჯერ გაფართოვდეს, ამიტომ ფორმულაში საშუალო და არა უარესი სცენარი გაითვალისწინეთ. თუ ტერმინალი აჩვენებს სვოპს — დღეში ლოტზე $0,5, ხოლო პოზიცია 3 დღით იგეგმება, მთლიან თანხას $1,5 დაუმატეთ. აქ სიზუსტე ოპტიმიზმზე მნიშვნელოვანია.
გარიგების გახსნამდე მიღებული რიცხვი ანგარიშზე არსებულ თავისუფალ სახსრებს შეადარეთ. რეზერვი დეპოზიტის 2-5%-ის ფარგლებში უნდა რჩებოდეს, წინააღმდეგ შემთხვევაში ერთი წარუმატებელი პოზიცია შემდგომი ვაჭრობის შესაძლებლობას გაანადგურებს.
რეზერვის ეტაპობრივი დათვლა სავალუტო წყვილზე დადებული გარიგების მაგალითზე
$200-იანი ანგარიშისა და EUR/USD წყვილისთვის მოქმედებების თანმიმდევრობა ასეთია:
- ვიღებთ $200-იან ბალანსს.
- ვაფიქსირებთ ერთ ოპერაციაზე რისკს — 2%, რაც $4-ს შეადგენს.
- ვსაზღვრავთ რეზერვს ზედიზედ 6 წაგებისთვის: $4 × 6 = $24.
- ვირჩევთ პოზიციის დახურვის დროს — M1/M5-ზე აიღეთ 3–5 წუთი, M15-ზე — 15–20 წუთი.
- ვამოწმებთ, რომ შესვლის შემდეგ ანგარიშზე არანაკლებ $24 თავისუფალი სახსარი რჩება.
მაგალითი: EUR/USD ღირს 1,0850, თქვენ მიიღეთ ზრდაზე სიგნალი და შედიხართ $4-ით, დახურვის დრო კი 5 წუთშია. წარმატების შემთხვევაში მიიღებთ, ვთქვათ, 80%-ს – ეს არის $7,2 მოგება. წარუმატებლობის შემთხვევაში კი მხოლოდ $4-ს კარგავთ. ზედიზედ ხუთი წაგება $20-ს შეგიჭამთ და ბალანსი $200-დან $180-მდე დაეცემა. $24-ის რეზერვის გარეშე ინსტინქტი გიკარნახებთ, მეექვსე გარიგებაზე $20 დადოთ, რათა დანაკარგი აინაზღაუროთ – და ყველაზე ხშირად ეს სრულ განულებამდე მიგიყვანთ. ბუფერის არსებობის შემთხვევაში აგრძელებთ $4-ით შესვლას და დისციპლინას ინარჩუნებთ. CFD-მექანიკის მქონე პლატფორმაზე თქვენ არ ყიდულობთ ევროს ან დოლარს, არამედ კოტირებების სხვაობაზე თამაშობთ, ამიტომ ფულის კონტროლი მიმართულების კონტროლზე არანაკლებ მნიშვნელოვანია.
წაგების შემდეგ ფსონის გაზრდაზე დამზღვევი რეზერვი არ დახარჯოთ. ყოველი შესვლის წინ შეამოწმეთ: გეყოფათ თუ არა თავისუფალი სახსრები კიდევ 5–6 წაგების გასაძლებად. თუ არა – შეამცირეთ შესატანი თანხა ან გამოტოვეთ სიგნალი.